作為一個外貿人，您是不是經常擔心“天上掉餡餅”的大訂單背后，可能隱藏著巨大的風險？別擔心！今天我們就來聊聊如何識別那些“坑人”的買方，讓您在國際貿易中穩穩的！（需特別說明的是，符合本文所列關注特征的業務面臨的欺詐風險相對而言一般更高，但多數情況下，不能僅依據個別特征進行欺詐風險識別，需結合各方面情況進行綜合判斷。）
PART 01
買方的“真面目”是什么？
買方“從天而降”？
場景1：買方通過線下交易會、展會、線上貿易平臺等場合主動接觸并表達合作意愿，宣稱自己公司是中國信保的“高級會員”（中國信保無會員制），建議企業投保中國信保產品以便無“后顧之憂”。為打消企業顧慮，買方還主動提供其在中國信保內部的買方代碼、資信報告、業務情況等信息證明自身資質；主動提供財報但數據有“蹊蹺”。
從歷史經驗看，阿聯酋、中國香港等國家地區出現過前述特征且實際發生欺詐行為的買方相對較多。
場景2：中間商介紹業務。出口企業通過聲稱“可代理海外知名買方交易”的中間人完成貿易，依賴中間人簽署合同，未直接與買方接觸。交易過程中，中間人顯得“并不專業”；中間人介紹的多個海外買方間可能存在關聯關系。
場景3：老買方關聯拓展業務。為擴大交易規模，老買方主動介紹其下游客戶或其朋友作為新買方，整個貿易過程中只與老買方聯系，從未與新買方聯系。貨物流轉與老買方項下貨物流轉模式保持一致，提單收貨人或通知方均為老買方，對老買方自身的信用依賴程度較高。
買方“時隱時現”？
場景：買方僅能通過電子郵件或即時通訊軟件聯系，聯系郵箱為Gmail、Hotmail、Outlook，或info@等易注冊郵箱類型，非官方郵箱后綴，郵箱為短時間內新注冊，且有效期短，郵箱注冊地或IP登錄地與買方注冊地不一致。買方提供的官網界面制作簡陋，結構簡單、不符合邏輯，服務器為異地代理服務器等。
買方“業務范圍廣泛”？
場景1：買方的身份、經營范圍與貿易商品明顯不匹配，缺少相應技術支持能力。例如，主營房地產租賃服務的企業采購汽車軸承。
場景2：買方企業名稱（帶有行業特征）與主營業務差距大。
場景3：買方以批發、零售等非生產型方式從事經營活動，主要經營商品為服裝、電子、家電、五金、光伏、化學品等易轉賣產品，此類買方中出現欺詐行為的比例高于生產型買方和經營不易轉賣產品的買方。
買方“十分爽快”？
場景1：買方格外關注信用保險條款，重點關注企業能否認可信用保險項下賒賬交易方式，并催促快速完成交易。
場景2：交易模式異于貿易常規操作，如：首次交易即下大額訂單；首次貿易要求全額賒銷，或僅支付小額預付款；首次小額貿易后，短時間內連續追加訂單，訂貨量激增等。
場景3：買方短期內詢問產品涉及范圍很廣。貨物定價異常虛高，或貿易條款優于正常水平，買方主動提出可先支付一定（極少）比例預付款。
其他場景：貿易合同顯示的買方簽字人姓名與資信報告顯示的高管人員名字不一致。買方與出口企業的上游供應商存在關聯關系，主要表現為買方指定或推薦上游供應商；上游采購合同與下游銷售合同制式相似，貨物由上游供應商負責運輸或交付等。
貨物運輸出現異常？
場景1：貨發第三國，收貨地與買方公司所在地不符，貨物運抵國位于欺詐風險高發國家或地區。
場景2：貨物運輸過程中臨時修改提貨人。
買方其他關注特征
1.如買方國別為阿聯酋，管理人員及主要股東為非當地人且來自或國籍為欺詐風險高發的國家；買方為美國或東南亞國別，管理人員及主要股東為非當地人且熟悉與出口企業溝通的語言及文化習慣，前述情形下欺詐風險水平會相對更高。
2.買方是注冊地在香港或避稅性離岸中心的秘書公司、空殼公司，無法查到實際經營地址或實際經營信息。
3.印章形式較為簡單，或存在多種印章樣式。
4.歷史頻繁出現破產或經營異常的情況。
5.買方短期內多次注冊新公司抬頭，頻繁更換貿易主體。
6.買方如位于法治水平不健全的國家/地區，或當地處于經濟低迷時期，欺詐風險水平會相對更高。
PART 02
買方欺詐風險防范建議
核實買方主體信息
1.認真核實買方聯系人身份與聯系方式
（1）可通過索取買方名片、查詢工商信息、調取買方資信報告、登錄買方企業官網、撥打買方負責人電話、比對買方聯系人與買方企業郵箱域名等方式確認交易對象身份以及聯系人是否為買方代表。
（2）推薦使用涵蓋海量買方信息庫的“信步天下”APP，查詢交易方是否屬于資信紅綠燈提示亮“紅燈”公司，也可通過中國信保調取資信報告，核實買方的關鍵信息。
（3）警惕近期注冊、有效期短，以及異地注冊、登錄的聯系郵箱。【可通過域名查詢工具（例如whois）查詢郵箱域名的注冊時間、有效期限、注冊服務器域名（可基于域名進一步查詢服務器地址）；通過網頁端郵箱的“查看信頭”頁面查詢發件人的IP地址，利用IP地址查詢網站或工具可進一步獲取IP登錄地等信息。】
2.認真核實買方的經營范圍
通過調取買方資信報告、登錄買方企業官網、查詢工商信息、詢問同行等方式了解買方經營范圍與擬交易的商品是否匹配，是否具有相關行業資質。對特定地區及風險高發行業的新買方多加警惕。
3.認真核實買方經營狀況
（1）在條件允許的情況下，可實地拜訪買方注冊地址和經營地址。
（2）可利用地圖軟件查看買方地址衛星圖片，了解買方地址周邊環境，買方地址所在區域是否為正常經營區域，輔助判斷該買方的可信度。
（3）核實買方是否正常經營、是否與資信報告顯示的財務狀況相匹配。警惕注冊地在香港或避稅性離岸中心的秘書公司、空殼公司。
4.認真核實簽約主體
對于同一簽約人擁有多家公司的，應核實簽約人具體代表哪家公司，防止其“甩鍋”。針對了解程度尚不充分的買方，可要求其支付一定比例預付款，詳細核實付款路徑。
關注貨物運輸過程
建議出口企業盡量自行委托貨代。密切跟蹤貨物流向，警惕運輸途中買方要求變更提單收貨人，且貨發地區為欺詐風險高發地區的情形。如貨物運輸過程中有異常情況應立即采取行動，及時止損。
把控交易節奏
1.在買方收貨后，建議與買方保持密切溝通，跟蹤買方付款進度及貨物銷售情況，及時與買方核對貨款到達時間及應收賬款金額，并保留所有書面材料。
2.如已出運貨物尚未收到貨款，應注意控制后續發貨節奏，減少風險敞口。
3.如與買方交易規模在短時間內突然大幅增長，應謹慎核實增長原因是否合理。
4.如出現買方失聯情況或獲悉買方存在轉移資產、故意逃避債務等信用風險信號，應采取更加強有力的追討方式，及時向保險公司報損并委托介入調查追討。
轉介紹情形風險防范
1.通過老買方介紹新買方拓展業務合作
核實新老買方之間是否存在關聯關系，貿易過程中的聯系人是老買方還是新買方，貨物流轉模式是否與老買方一致，提單收貨人是否與老買方存在關聯。防范老買方將債務轉移給新介紹買方，從而逃避自身還款責任等風險。
2.通過中間商介紹貿易機會
（1）核查中間商是否獲得買方書面授權，重點核對授權范圍和時限。
（2）在涉及中間商的貿易時，盡量與買方取得聯系，直接簽署貿易合同；若為從中間商處獲得買方簽署的貿易合同，要求中間商提供從買方處獲得貿易合同的證明文件，并注意核實證明文件發送地址是否與買方官方信息一致。
（3）如中間商介紹的買方是海外知名企業，核實聯系郵箱注冊時間及有效期。
（4）如中間商介紹多家買方，核實中間商介紹的多家買方之間是否存在關聯。
（5）如中間商介紹上游工廠與買方，核實上游工廠與買方是否有關聯關系。
出口企業一定要擦亮眼睛，謹慎核實買方信息，把控交易節奏，避免掉進買方欺詐的“坑”里！
貿管部 李佳潔 摘錄
文章來源：中國出口信用保險公司公眾號
