“買方欺詐”疊加“貨物滯港”
如何應(yīng)對？
近年來，國際經(jīng)濟(jì)形勢復(fù)雜多變，貿(mào)易欺詐類案件時有發(fā)生，不法分子通常利用出口企業(yè)想接大單的心理，誘騙企業(yè)出口貨物，要么在提取貨物后銷聲匿跡，導(dǎo)致出口企業(yè)錢貨兩空，要么在貨物到港后利用出口企業(yè)焦急心理，坐地起價或要求變更支付方式，令出口企業(yè)陷入被動。在同時發(fā)生“買方欺詐”與“貨物滯港”的情況下，面臨的局面更加復(fù)雜棘手，出口企業(yè)究竟該如何應(yīng)對？
案情介紹
（一）貨物出運后買方失聯(lián)
A企業(yè)是一家出口服飾的小微企業(yè)，與希臘買方B公司于2023年11月份的秋季廣交會上認(rèn)識，買方主動介紹公司背景，同時提及合作的供應(yīng)商已投保中國信保，并向A企業(yè)主動提供詳細(xì)的公司信息，以便其查詢。在訂單溝通過程中，買方合作態(tài)度積極，且表現(xiàn)出對外貿(mào)流程極為熟練。
于是，A企業(yè)放心接下買方訂單，金額約13萬美元。A企業(yè)雖提出首次交易要求30%預(yù)付款，但買方表示與中國供應(yīng)商合作時有付定金，由于供應(yīng)商不誠信失聯(lián)導(dǎo)致其損失慘重，故雙方各讓一步，同意按照“見提單復(fù)印件付款”方式結(jié)算。
隨后，A企業(yè)于2024年7月將貨物安排裝船出運，并向B公司發(fā)送了提單掃描件，但B公司未回應(yīng)信息。在貨物即將到港時，B公司主動聯(lián)系A企業(yè)，并要求開柜驗貨才安排付款，A企業(yè)明確表示不同意，B公司又再次失聯(lián)。此時，A企業(yè)才起疑心，遂向中國信保求助，并委托中國信保向B公司展開調(diào)查追討。
中國信保福建分公司在收到A企業(yè)的需求后，立即委托當(dāng)?shù)厍澜槿胝{(diào)查追討。B公司未對渠道的聯(lián)系做出回應(yīng)，且經(jīng)渠道上門走訪，也未找到B公司。此時，本案貨物已經(jīng)到港，如何妥善處理貨物，變得迫在眉睫。
（二）貨物轉(zhuǎn)賣，一波三折
因滯港費用持續(xù)上升，為避免小微企業(yè)損失擴(kuò)大，中國信保福建分公司指導(dǎo)A企業(yè)立即尋找新買方轉(zhuǎn)賣減損。但因貨物貼牌，A企業(yè)多次轉(zhuǎn)賣無果，最終僅有一家新買方愿意低價接收貨物。但處理過程極不順利，該買方以“貼牌貨物”、“滯港費高”等理由多次反悔，要求壓低價格，最終不再愿意接手貨物。另一方面，船公司一直催促A企業(yè)處理貨物，并建議對貨物進(jìn)行拍賣，以抵償滯港費用。
為避免貨物長期滯港導(dǎo)致企業(yè)損失進(jìn)一步擴(kuò)大，經(jīng)中國信保同意，A企業(yè)將貨物交由船公司拍賣處理。隨后，中國信保福建分公司就A企業(yè)在保險責(zé)任范圍內(nèi)的損失按照保單約定進(jìn)行賠付。同時，中國信保海外渠道仍在持續(xù)追償，力求最大限度保障中國企業(yè)在海外的合法權(quán)益。
案件啟發(fā)
結(jié)合本案反映出的風(fēng)險點，以下風(fēng)控建議供出口企業(yè)參考：
（一）
識別風(fēng)險信號
提前采取風(fēng)控措施
在對外貿(mào)易中，出口企業(yè)多認(rèn)為，采用自行控單的方式，要求買方見提單復(fù)印件付款可有效控制收匯風(fēng)險。因此，出口企業(yè)在貨物出運后，通常會及時向買方發(fā)送提單掃描件，并提示買方付款。但貿(mào)易實踐中，受貨物自身特性（比如定制、貼牌，附加值低產(chǎn)品）影響，可能出現(xiàn)無法轉(zhuǎn)賣或退運成本較高，難以成功處理貨物減損。
因此，控單交易的支付方式（見提單復(fù)印件付款或銀行托收）并非萬無一失。對于首次交易買方，建議出口企業(yè)務(wù)必謹(jǐn)慎接單，仔細(xì)識別買方注冊信息、聯(lián)系人身份，采用相對安全的支付方式（全款預(yù)付，或支付30%-50%預(yù)付款），堅持風(fēng)險底線，避免最終造成全損。
（二）
密切關(guān)注貨物情況
妥善處理貨物減損
在買方未付款提貨的情況下，為避免損失擴(kuò)大，建議出口企業(yè)密切關(guān)注貨物流向、滯港費用情況，及早考慮可行的貨物處理方案，避免貨物滯港導(dǎo)致?lián)p失擴(kuò)大。常見的貨物處理方向包括放貨給原買方（前提是買方承諾付款或已支付部分貨款）、就近尋找新買方轉(zhuǎn)賣貨物，或?qū)⒇浳锿诉\回國內(nèi)再轉(zhuǎn)售等。
出口企業(yè)可結(jié)合買方經(jīng)營情況、貨物種類、費用情況、操作可行性等方面，綜合選擇最優(yōu)的貨物處理方案。如已在中國信保投保，相關(guān)貨物處理方案還需事先提交中國信保審批同意后，方可實施。
（三）
注意妥善與承運人溝通
出口企業(yè)在面對貨物滯港時，通常會擔(dān)心買方失聯(lián)的情況下，船公司或貨代要求出口企業(yè)支付高昂港口費用，因此焦慮不已，總想棄貨了之。建議出口企業(yè)在貨物處理時，有理有據(jù)地與承運人溝通，可更加從容地應(yīng)對貨物處理，把握減損時機(jī)。
貿(mào)管部 李佳潔 摘錄
